트래블룰, 무엇이고 어떻게 국내 거래소에 적용될까?

트래블룰, 무엇이고 어떻게 국내 거래소에 적용될까?

  📖 목차

📑목차

• 1. 트래블룰이란?
• 2. 왜 트래블룰이 필요할까?
• 3. 트래블룰의 법적 근거
• 4. 국내 거래소에서 트래블룰 적용 방법
• 5. 트래블룰이 가져올 변화
• 6. 자주 묻는 질문 (Q&A)
• 7. 마무리

트래블룰, 무엇이고 어떻게 국내 거래소에 적용될까?

  📌 1. 트래블룰이란?

📌 1. 트래블룰이란?

트래블룰(Travel Rule)은 가상자산(암호화폐)을 거래할 때 송금자와 수취인의 정보를 반드시 확인하고 전달하도록 한 규정이에요. ✈️

 

쉽게 말하면, 돈이 어디서 왔고 어디로 가는지 기록하는 시스템이에요. 이를 통해 불법 자금 거래를 막는 것이 목적입니다. 

  🤔 2. 왜 트래블룰이 필요할까?

가상자산은 온라인에서 빠르게 거래되고 국경을 넘어 쉽게 이동할 수 있습니다. 하지만 이 편리함 때문에 돈세탁이나 테러 자금 조달 같은 불법 행위에 악용될 위험이 높아요. 🚨

이러한 위험을 차단하고 안전하고 투명한 거래 환경을 만들기 위해 트래블룰이 도입된 것이죠!

  📜 3. 트래블룰의 법적 근거

트래블룰은 국제 및 국내 법률에 근거해 만들어졌어요.

1) 국제 기준: FATF 권고

• FATF(국제자금세탁방지기구)는 1989년 설립된 국제기구로, 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위해 규정을 제안하고 있어요.
• FATF의 권고사항 16조에서 트래블룰을 의무화했습니다.

2) 국내 법률: 특금법 개정

• 특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법)에 따라 2021년 3월 25일부터 시행되었습니다.
• 특금법 시행령 제10조의5에서 구체적으로 트래블룰 적용 의무를 규정하고 있습니다.

  🏦 4. 국내 거래소에서 트래블룰 적용 방법

1️⃣ 적용 대상

• 가상자산 사업자(VASP): 암호화폐 거래소, 지갑 서비스, 송금 플랫폼 등
• 국내 주요 거래소: 업비트, 빗썸, 코인원, 코빗 등

2️⃣ 적용 기준 금액

• 100만 원(또는 1,000달러) 이상의 가상자산 거래 시 적용됩니다. 💸

3️⃣ 수집 및 제공 정보

• 송금인: 이름, 지갑 주소, 연락처
• 수취인: 이름, 지갑 주소

4️⃣ 적용 방식

• 거래소 간 데이터 공유 시스템 구축
  예) 업비트와 빗썸 같은 국내 거래소 간 트래블룰 적용을 위해 베리파이바스프(Verify VASP) 같은 시스템을 도입하여 정보를 주고받습니다.
• 개인 지갑 검증 절차 강화
  거래소는 개인 지갑을 등록할 때 검증 절차를 거쳐 불법 자산 거래 차단에 나섭니다.

5️⃣ 국제 송금 적용

• 해외 거래소와 거래할 때도 동일하게 정보를 제공해야 합니다. 🌐
• 이를 위해 국제 표준화된 트래블룰 시스템을 사용합니다.

  🚀 5. 트래블룰이 가져올 변화

1) 거래의 안전성 향상

불법 거래 차단으로 더욱 안전한 거래 환경이 만들어져요. 💼

2) 국제 규정 준수로 신뢰 강화

국내외 거래소가 동일한 규정을 따르기 때문에 투자자 신뢰가 올라갑니다. 🌍

3) 서비스 안정성 확보

투자자 보호를 위한 법적 시스템이 강화되면서 거래소 서비스가 더욱 신뢰받게 됩니다. 🔒

  ❓ 6. 자주 묻는 질문 (Q&A)

Q1. 트래블룰 적용 금액 기준은 무엇인가요?

• 100만 원(또는 1,000달러) 이상의 거래에 적용돼요.

Q2. 해외 거래소로 전송할 때도 트래블룰이 적용되나요?

• 네! 국제 거래 시에도 FATF 규정을 따라 정보를 제공해야 해요.

Q3. 개인 지갑(P2P 거래)은 트래블룰 대상인가요?

• 아니요! 개인 간 직접 거래는 대상이 아니며, 거래소나 금융기관을 통한 거래에만 적용돼요.

Q4. 트래블룰을 지키지 않으면 어떤 처벌을 받나요?

• 거래소는 과태료, 영업 정지, 심할 경우 형사 처벌까지 받을 수 있어요. 😨

Q5. 내 정보가 안전하게 보호될 수 있나요?

• 네! 거래소는 법적으로 개인정보 보호 의무가 강화되었기 때문에 안전하게 관리됩니다. 🔒

  🔗 7. 마무리

7. 마무리

트래블룰은 가상자산 거래를 더 안전하고 투명하게 만드는 규정이에요.

국내 거래소들은 이 규정을 철저히 지켜서 투자자 보호와 불법 자금 차단을 강화하고 있습니다. 

가상자산 거래를 계획 중이라면, 거래소의 트래블룰 적용 여부를 꼭 확인하세요! 궁금한 점은 언제든 댓글로 질문 남겨주세요. 

2025.01.05 - [분류 전체보기] - 코인 투자의 첫걸음, 리플 전문가 이야기 들어보기 !

코인 투자의 첫걸음, 리플 전문가 이야기 들어보기 !

2025.01.04 - [분류 전체보기] - 빗썸과 업비트 거래소에서 코인을 보관하면 안전할까요?

빗썸과 업비트 거래소에서 코인을 보관하면 안전할까요?

2025.01.04 - [분류 전체보기] - 리플(Ripple) RLUSD 스테이블코인 추가 발행! XRP 가격 급등 원인 분석!

리플(Ripple) RLUSD 스테이블코인 추가 발행! XRP 가격 급등 원인 분석!